What’s in a name? Nogal wat, als die naam NATHAN is, aldus Sergey Obolensky, Executive Sales Director van de Risk Management Partners-divisie bij Munich Re. Ron de Bruijn, partner bij Riskonet, is het daarmee eens — Riskonet gaat namelijk gebruik maken van Munich Re’s Location Risk Intelligence Platform (LRI) voor risicoanalyses voor klanten.
Wetenschappelijke kennis en risicomodellering
Sergey legt uit dat NATHAN staat voor Natural Hazards Assessment Network, de basis voor LRI. Het is een oplossing van Munich Re, gebaseerd op wereldwijde gegevens over natuurlijke gevaren die het bedrijf gedurende zo’n 40 jaar systematisch heeft verzameld en vastgelegd. “Het systeem steunt op de uitgebreide wetenschappelijke kennis die wij hebben opgebouwd, gecombineerd met intern ontwikkelde risicomodellering”, zegt hij. “De oplossing omvat nationale en mondiale risico-evaluaties, ruimtelijke of locatiegebonden analyses en schadeoverzichten. Het geeft klanten van Riskonet snel en nauwkeurig inzicht in hun risicopositie, of het nu gaat om één enkel object of om complete portefeuilles. Dit stelt hen in staat weloverwogen beslissingen te nemen over investeringen of risicomanagement.”
Klimaatveranderingsscenario’s
De beoordelingen van klimaateffecten zijn gebaseerd op internationaal overeengekomen scenario’s voor broeikasgasuitstoot van het IPCC (Intergovernmental Panel on Climate Change). LRI, binnenkort beschikbaar voor Riskonet-klanten, is gebaseerd op de grootste en meest uitgebreide expertise ter wereld en omvat verschillende modules en functionaliteiten.
Portefeuilleverdeling
Een van deze functionaliteiten is “Portfolio Assessment”, waarmee je een verzameling objecten kunt scoren op basis van de risico’s waaraan ze zijn blootgesteld. Je kunt eenvoudig de verdeling van je portefeuille over verschillende gevarenzones bekijken en filteren op risicoscores om rode vlaggen te identificeren. Een andere functionaliteit is “Areas and lines scoring”, die visualiseert welk percentage van een gebied is blootgesteld aan natuurlijke gevaren. “In de praktijk worden bedrijfsgegevens niet altijd ideaal weergegeven door een adres of coördinaat”, legt Sergey uit. “Denk bijvoorbeeld aan objecten zoals spoorlijnen, pijpleidingen, wegen, luchthavens, industrieterreinen en ecologische gebieden.”
Risicoscores
NATHAN bestaat uit uitgebreide, hoogwaardige gegevens over natuurlijke gevaren en risico’s die wereldwijd beschikbaar zijn. Gevarenzones beschrijven de blootstelling van een specifieke locatie aan een bepaald gevaar, terwijl risicoscores helpen om de verwachte verliezen van objecten door directe fysieke schade te kwantificeren.
Voorop blijven lopen
Dankzij ruim 140 jaar ervaring in risicomanagement, de intuïtieve LRI-oplossing en de enorme hoeveelheden verzamelde data, is de nauwkeurigheid van NATHAN niet te onderschatten, vervolgt Sergey. “Al kan dit uiteraard afhangen van het type gevaar. Voor rivieroverstromingen, bijvoorbeeld, is voor een adequate risicobeoordeling een relatief hoge resolutie nodig: een afzonderlijke risicoscore per 30 meter geografische dekking. En om voorop te blijven lopen, worden de onderliggende modellen van het systeem voortdurend bijgewerkt. Dat betekent dat we eventuele veranderingen in de frequentie of intensiteit van potentiële gevaren kunnen meenemen.”
Gebruiksvriendelijk en krachtig
Er is nauwelijks een betere aanbeveling voor NATHAN dan het feit dat Munich Re zelf belang heeft bij het systeem en voor de eigen bedrijfsvoering op de onderliggende modellen vertrouwt. De geospatiale LRI is bijvoorbeeld een webgebaseerde applicatie met een gebruiksvriendelijke interface en uitgebreide analysemogelijkheden. Het systeem bevat ook een expertsysteem met functies voor diepgaandere en meer gedetailleerde analyses van afzonderlijke locaties en portefeuilles. Deze zijn eenvoudig te leren, maar krachtig in gebruik zodra je verder in de platformfunctionaliteiten duikt. Een ander voordeel is de opname van risicoscores voor actuele risico’s. Deze scores geven in essentie aanvullende informatie over de blootstelling van een klant aan een specifiek risico en helpen bij het kwantificeren van de daaruit voortvloeiende claim of schade.
Potentiële blootstelling visualiseren
Ron de Bruijn kijkt er naar uit om de kracht van NATHAN in te zetten bij risicoanalyses voor Riskonet-klanten. “Het stelt ons in staat hen te helpen hun potentiële blootstelling aan bijvoorbeeld hagelstormen, overstromingen en aardbevingen te visualiseren, en te voorkomen dat die blootstelling uitgroeit tot een risico.” Ze zijn niet de enige Europese herverzekeraar die zo’n oplossing biedt, maar een van de redenen dat Riskonet voor Munich Re koos, benadrukt Ron, is dat hun aanbod een klimaatveranderingsmodule bevat. “Dit stelt ons in staat klanten de gevaren te tonen waaraan ze zijn blootgesteld als gevolg van klimaatverandering, dat nu een steeds belangrijkere rol speelt op het gebied van verzekerbaarheid”, zegt hij. “Kortom, NATHAN zorgt dat Riskonet nog beter in staat is om klanten te helpen de risico’s te identificeren en te beheersen.”
